Надзорные органы Европейского союза должны рассматривать использование технологии распределенных реестров (DLT) в стиле криптовалют как особый фактор при оценке рисков отмывания денег, предложило Европейское банковское управление в проекте руководства, опубликованном в среду.
Руководство предполагает, что банки и платежные провайдеры будут вынуждены усилить проверку криптокомпаний при рассмотрении вопроса о взаимоотношениях с клиентами, даже на фоне опасений, что индустрия блокчейна теряет доступ к обычному финансированию.
Согласно существующему руководству, национальные органы должны собирать информацию об отдельных секторах экономики, чтобы обосновать свою оценку угроз отмывания денег. Это включает в себя тип клиентов и их связь с финансовыми преступлениями в стране и за рубежом.
К этому списку, согласно проекту, следует добавить оценку «технологий (инфраструктуры), преобладающих в секторе, в особенности в тех случаях, когда это необходимо для бизнес-модели и работы сектора (например, технология распределенных реестров)», имея в виду систему, лежащую в основе блокчейна и, следовательно, большинства криптовалют.
Постановление о переводе средств, новое правило ЕС, обеспечивающее идентификацию участников криптовалютных транзакций, должно быть вынесено на голосование в апреле, а банковский надзорный орган блока уже натягивает поводок, чтобы понять, как реализовать эти законы.
При проверке старшего персонала криптокомпаний надзорные органы должны следовать существующим процедурам «соответствия и надлежащего поведения», предназначенным для банков, даже до вступления в силу знаковых новых правил лицензирования, содержащихся в Положении ЕС о рынках криптоактивов (MiCA), говорится в руководстве.
Хотя Европейская комиссия уже давно заявила, что аналогичные виды деятельности, представляющие одинаковые риски, должны подчиняться одинаковым правилам, этот шаг происходит на фоне опасений масштабного де-банкинга крипто-сектора. В США регуляторы отвергли заявления о том, что закрытие Signature Bank было связано с репрессиями в отношении криптовалютных кредиторов.
Руководство открыто для консультаций до 29 июня.
Получайте профит на лучшем крипто кране BTC Фрибиткоин и получайте ежечасно до $200 в BTC.