Криптоактивы включены в пакет мер Европейского союза по борьбе с отмыванием денег и заняли значительное место в переговорах. Во вторник политики в двух комитетах Европейского парламента, курирующих законопроект, будут голосовать по вопросу принятия текста.
В настоящее время он включает несколько требований к криптоиндустрии и фирмам, предлагающим услуги на территории ЕС. Хотя это голосование является шагом вперед для законопроекта, он еще будет подвержен изменениям. После голосования в комитетах законопроект о ПОД/ФТ должен будет пройти пленарное голосование, прежде чем приступить к межведомственным переговорам.
Децентрализованные автономные организации и децентрализованные финансовые платформы также подпадают под действие правил по борьбе с отмыванием денег. Они будут обязаны, если «прямо или косвенно контролируются, в том числе через смарт-контракты или протоколы голосования, идентифицируемыми физическими и юридическими лицами», согласно проекту, полученному The Block.
В отличие от закона ЕС о рынках криптоактивов, который скоро вступит в силу, законопроект о борьбе с отмыванием денег включает платформы НФТ в число обязательных субъектов. Цель законопроекта — устранить пробел в регулировании.
Кредитные и финансовые учреждения должны будут применять меры должной осмотрительности, если они разрешают криптовалютные транзакции на сумму более 1 000 евро (1 080 долларов США). Кроме того, предусмотрены усиленные меры должной осмотрительности для корреспондентских отношений с поставщиками криптоуслуг из-за пределов ЕС, а также для платежей с использованием собственных кошельков.
В отношении коммерческих криптоплатежей будет введено ограничение на транзакции стоимостью более 1 000 евро, осуществляемые с использованием собственных кошельков, если не установлен владелец кошелька. Европейской комиссии поручено оценить необходимость корректировки правила о коммерческих платежах через три года, чтобы привести его в соответствие с нормативными актами, включая систему цифровой идентификации Европейского союза, а также с недавно предложенными требованиями Управления по борьбе с отмыванием денег.
Анонимные криптосчета, как и банковские счета, будут запрещены в соответствии с этим постановлением. Другие инструменты анонимизации, включая кошельки конфиденциальности, микшеры и тумблеры, отнесены к категории повышенного риска. Комиссия также оценит, следует ли их запретить в будущем.
Зарабатывайте биткоин на известном кране Фрибиткоин и получайте BTC совершенно бесплатно.